Raiffeisen Bank țintește atragerea de noi clienți corporate cu un pachet care plătește dobândă la lichidități fără blocarea banilor, mizând pe o combinație între remunerarea disponibilităților și condiții preferențiale la schimb valutar și plăți, potrivit Raiffeisen Bank.

Pachetul, numit „Raiffeisen Treasury Flex”, este dedicat exclusiv companiilor care încep o relație cu banca și vizează o problemă practică de trezorerie: multe firme evită depozitele clasice deoarece retragerile înainte de scadență pot duce la pierderea dobânzii, preferând să țină banii în cont curent, de regulă neremunerat. Soluția propusă încearcă să ofere dobândă, dar cu acces la fonduri.

Ce include Treasury Flex și care sunt condițiile-cheie

Raiffeisen Treasury Flex reunește produse și servicii pentru administrarea lichidităților, tranzacții valutare și operațiuni curente. Concret, pachetul include:

• Cont de economii în lei și euro, cu dobânzi pentru solduri sub echivalentul a 1 milion de euro: 6% pe an la lei și 2,25% pe an la euro, fără penalizări la depuneri sau retrageri de fonduri.
• Condiții preferențiale la schimb valutar EUR/RON, la un curs BNR ± 0,1%, în zile lucrătoare, între 13:00–15:00, prin semnarea contractului-cadru Treasury Master Agreement (acord standard pentru operațiuni de trezorerie).
• Acces la platforma de tranzacționare Rflex, cu cursuri competitive, ordine limită pe cursul de schimb și depozite cu scadență flexibilă.
• Structură de comisioane avantajoasă pentru plăți și încasări prin contul curent, orientată spre eficiența operațională.

Cine este eligibil

Pachetul este adresat clienților noi Corporate ai băncii, cu cifră de afaceri de peste 7 milioane euro (aprox. 35 milioane lei).

De ce contează pentru companii

Miza operațională este reducerea compromisului dintre randament și acces la numerar: pachetul încearcă să remunereze lichiditățile care altfel ar rămâne în conturi curente, păstrând în același timp flexibilitatea utilizării banilor și adăugând costuri mai mici și condiții mai bune pentru schimburi valutare și tranzacții curente.

„Venim cu o soluție integrată de trezorerie, care combină randamentul pentru lichidități, flexibilitatea operațională și condiții competitive pentru tranzacțiile curente”, a declarat Alin Neacșu, Director Corporații Mari, Raiffeisen Bank România.