CAT$908.57+3.72%

BT Asset Management are peste 300.000 de investiții recurente lunare, un semnal că economisirea prin fonduri începe să capete tracțiune în România, dar rămâne mult spațiu de creștere față de depozitele bancare, potrivit Banca Transilvania.

Dan Dascăl, CEO BT Asset Management, a vorbit la Forumul Investitorilor organizat de ziarul Bursa despre evoluția industriei fondurilor și despre rolul investițiilor recurente (contribuții periodice, de regulă lunare, cu sume relativ mici) în extinderea bazei de investitori.

Piața fondurilor crește, dar depozitele domină încă economisirea

Potrivit declarațiilor sale, industria fondurilor de investiții din România a depășit pragul de 1,2 milioane de investitori, după un an anterior „foarte bun”, iar începutul acestui an ar confirma tendința.

În același timp, dimensiunea pieței rămâne modestă în raport cu economisirea tradițională. Fondurile deschise de investiții însumează aproximativ 41 de miliarde de lei, în timp ce depozitele populației sunt de circa 410 miliarde de lei, adică un raport de 1 la 10 în favoarea depozitelor.

Ce împinge investițiile recurente: digitalizarea și disciplina economisirii

Dascăl pune creșterea pe seama schimbării comportamentului după pandemie și a digitalizării, care a făcut investițiile „simple și prietenoase”, atât în fonduri, cât și în acțiuni.

În acest context, investițiile recurente devin un mecanism de disciplină financiară: contribuții constante, pe termen mai lung, care ar putea duce la rezultate bune, inclusiv acumularea „unei mici averi” într-un cont de investiții, conform aceleiași surse.

Așteptări pentru restul anului: fără pesimism, pe fondul fluxurilor constante

Pentru perioada următoare, CEO-ul BT Asset Management spune că nu are motive „particulare” de pesimism și că piețele tind să absoarbă relativ rapid șocurile, inclusiv pe cele recente, fără ca încrederea investitorilor în bursă să pară afectată semnificativ.

În România, un element de susținere ar fi intrările constante de bani din partea fondurilor de pensii, la care se adaugă fluxuri din partea investitorilor noi care se familiarizează cu investițiile în fonduri. În paralel, compania își propune să ofere mai multe produse, mizând pe interesul pentru investiții pe un orizont mediu și lung.