Banca Națională a României implementează roboți software pentru validarea tranzacțiilor - Automatizarea proceselor reduce semnificativ timpul de răspuns și îmbunătățește analiza datelor

BNR a automatizat validarea tranzacțiilor raportate de bănci, reducând drastic timpii de verificare , după ce a introdus roboți software care pot procesa „zeci de tranzacții pe zi”, față de situații în care analiza manuală a unei singure tranzacții putea dura până la trei zile, potrivit unui interviu acordat Economedia de Gabriel Grigorescu, expert în cadrul Serviciului de monitorizare a infrastructurilor pieței financiare din banca centrală. Proiectul a apărut din nevoia de a gestiona volume tot mai mari de date transmise către BNR și de a automatiza procesele de verificare. Soluția a fost dezvoltată cu tehnologia UiPath și, potrivit oficialului BNR, a fost construită „de la un capăt la altul” în trei luni, fiind pusă în producție la 01.01.2020. Ce se schimbă operațional pentru bănci și pentru BNR În noul flux, instituțiile de credit primesc răspuns pentru fiecare tranzacție, inclusiv dacă este greșită și, în acest caz, nu este acceptată. Din perspectiva BNR, automatizarea a redus semnificativ timpul de răspuns către bănci și a mutat o parte din efortul echipei de la verificări repetitive către supravegherea sistemului și utilizarea mai avansată a datelor. Grigorescu descrie și o schimbare de metodă: în loc să se bazeze doar pe mecanisme statistice sau econometrice și pe eșantioane, roboții permit căutarea automată a erorilor rare în volume foarte mari de tranzacții, inclusiv situații de tipul „dintr-un milion de tranzacții o singură tranzacție nu este corectă”. De la validare la analiză: anomalii, abuzuri și fraude Potrivit interviului, roboții software nu se limitează la validare, ci pot susține analize mai profunde pentru identificarea anomaliilor și a tiparelor greu de observat de un operator uman în condiții de volum mare și sarcini repetitive. Oficialul BNR spune că această capacitate a deschis „o nouă oportunitate” pentru analiza datelor. În același context, el menționează că roboții pot procesa datele atunci când sunt integrați într-un „ecosistem tehnologic”, iar BNR are, potrivit declarațiilor sale, un depozit de date (data warehouse) și soluții de analiză de tip business intelligence (instrumente software care agregă și analizează date pentru raportare și decizie). Acest ansamblu ar permite identificarea unor „comportamente anormale din piață”, abuzuri de piață, tranzacții frauduloase și elemente de conduită ale participanților. Cooperare europeană și limita majoră: calitatea datelor Soluția dezvoltată la nivel local este folosită și în cooperare cu alte autorități europene pentru a sprijini identificarea problemelor de calitate a datelor. Grigorescu precizează că BNR nu „exportă efectiv software-ul” către alte bănci centrale, dar susține că, prin cooperare, banca centrală ajută alte state membre să identifice probleme de calitate a datelor în propriile sisteme. Oficialul BNR indică drept factor critic calitatea datelor, pe care o descrie ca problemă recurentă la nivel european, și spune că instituția este interesată de componenta de supraveghere a pieței de capital și de tehnologia de inteligență artificială, cu accent pe două direcții: identificarea fraudelor și analiza comportamentului participanților la piață. De ce contează Dincolo de componenta tehnologică, schimbarea are un impact operațional direct: scurtează ciclul de validare și răspuns către bănci și crește capacitatea de control pe volume mari de date, într-un domeniu în care erorile rare pot conta disproporționat. În același timp, interviul sugerează că automatizarea împinge BNR spre un model de supraveghere mai granular, dependent însă de un element care rămâne vulnerabil: calitatea datelor raportate. [...]